2.2 Benchcasing

Segmento de la banca especializado en gestionar clientes con patrimonios elevados, normalmente hasta un cierto límite, a partir del cual su gestión pasa a ser tarea de la denominada banca privada. Básicamente, la banca personal ofrece un servicio más personalizado a los clientes a través de aspectos tales como los siguientes:

— Gestor personal cualificado con formación específica que presta asesoramiento y seguimiento de las operaciones del cliente.

— Canales de comunicación personalizados (teléfono personal, servicio de alerta de mensajes a teléfono móvil, página web específica en Internet, etcétera).

— Extractos integrados con todos los productos del cliente con datos y estadísticas que reflejan la evolución de sus operaciones.

Este modelo de negocio puede ser desarrollado por divisiones o unidades especializadas dentro de la estructura de una entidad financiera, o bien, por bancos cuya actividad está centrada en este segmento de negocio.

¿Qué me puede aportar la banca personal?

Se trata, en definitiva, de averiguar cuáles son las ventajas que para un cliente reporta el ser atendido a través de un servicio de banca personal. Son trasladables, en gran medida, a los clientes de banca privada, habida cuenta de que la diferenciación entre uno y otro segmento es una cuestión, en esencia, de volúmenes de patrimonio gestionado.

• Una característica fundamental de estos modelos es la asignación de un gestor personal, un profesional concreto del banco que nos atenderá integralmente. 

• Para empezar estamos identificados, en el banco se nos considera parte de un grupo de clientes de especial importancia, con relevancia significativa.

• Ganamos una persona de referencia dentro de la organización, lo que nos evitará perdernos en su estructura cada vez que necesitemos algo. 

• Estamos asignados a un gestor, gestor que será evaluado por el éxito que tenga en el trabajo con los clientes que le hayan adjudicado. 

•  Ese gestor contará con sistemas de información de gestión patrimonial que simplificaran su trabajo a la hora de gestionar nuestro patrimonio.

• Se pueden resumir los aspectos que hemos indicado en que ganamos tiempo, tiempo de calidad con el que ir construyendo una relación con un gestor. 

Cantalapiedra Arenas, M. (23 de Octubre de 2015). http://www.expansion.com. Recuperado el 23 de Octubre de 2015, de http://www.expansion.com: http://www.expansion.com/diccionario-economico/banca-personal.html

Actibva. (23 de Octubre de 2015). http://www.actibva.com. Recuperado el 23 de Octubre de 2015, de http://www.actibva.com: http://www.actibva.com/magazine/ahorro/que-me-puede-aportar-la-banca-personal.